Untuk menjelaskan ini, ia membandingkan dua skenario. Pada yang pertama, ia berasumsi seseorang berinvestasi Rs 1 crore dalam saham langsung tanpa menginvestasikan kembali dividen. Dia berkata, “Dividen: Rs 1.4L/tahun, dikreditkan ke rekening bank. Kecuali diinvestasikan kembali secara manual, itu seperti ‘bunga yang diperoleh tetapi tidak diperparah’.” Dengan tingkat pertumbuhan tahunan senyawa 12%, portofolio ini akan mencapai sekitar Rs 1,76 crore dalam lima tahun.
Dalam kasus kedua, Rs 1 crore dimasukkan ke dalam reksa dana indeks yang menawarkan opsi dividen atau pertumbuhan kembali pertumbuhan. Di sini, dividen ditambahkan ke nilai aset bersih dana daripada didistribusikan sebagai uang tunai. Menurut Kaushik, “setiap pembayaran secara otomatis diinvestasikan,” seperti deposit yang berulang.
Dia menyebut reinvestment ini sebagai “seteguk tersembunyi.” Dia melanjutkan dengan mengatakan bahwa dividen sebesar Rs 1,4 lakh per tahun berarti sekitar Rs 11.666 per bulan. Ini sebanding dengan SIP tambahan bulanan dalam pertumbuhan timbal balik. Itu terus membeli lebih banyak unit meskipun investor tidak dapat melihatnya.
Selain keuntungan dari ekspansi pasar, ia mengatakan bahwa Rs 11.666 per bulan ini, pada CAGR 12% selama lima tahun, menghasilkan Rs 4 lakh tambahan.
Setelah lima tahun, Kaushik mengatakan bahwa investasi yang identik dalam reksa dana dengan reinvestasi dividen akan mencapai sekitar Rs 1,80 crore, sementara portofolio ekuitas langsung tanpa investasi dividen akan meningkat menjadi sekitar Rs 1,76 crore. Kekayaan ekstra dari investasi otomatis datang ke “Rs 4L+ More,”
