Pengadilan di Chennai telah menghukum Bank Kotak Mahindra atas pelanggaran kepercayaan pidana dan pemalsuan akun dan telah memberlakukan denda Rs 20 lakh karena mengumpulkan kelebihan Rs 14, 3 lakh dari pelanggan.
Pengadilan bulan lalu menyatakan financial institution bersalah atas sumpah palsu dalam kasus yang sama dan didenda Rs 1, 5 lakh. Pengadilan juga memberikan hukuman penjara tiga bulan kepada S Karthikeyan, kepala hukum financial institution, atas kesalahan tersebut.
Pelanggan, R Selvaraj Primson, memindahkan pengadilan pada tahun 2012 ketika financial institution menolak untuk memberinya rincian perpisahan atau pernyataan akun untuk jumlah penyelesaian Rs 1, 70 crores yang dibayarkan pada tahun 2007
Financial institution mengklaim dalam pernyataan tertulisnya bahwa “tidak ada jumlah berlebih yang dikumpulkan”. Saat itulah pengadilan menemukan bahwa kelebihan Rs 14 30 509 dikumpulkan darinya.
Bank kemudian secara diam -diam mentransfer jumlah berlebih yang dikumpulkan ke rekening bank Mr Primson lainnya tanpa intimasi.
Kasus sumpah palsu kemudian diajukan, dan financial institution dihukum karena sumpah palsu.
Atas dasar ini, kasus pidana diajukan, dan cabang kejahatan pusat polisi Chennai mengungkap raket yang mengantongi sejumlah besar uang dari pelanggan dan disetujui secara internal untuk mengalihkan mereka sebagai keuntungan bagi bank.
Method operandi
Bank Kotak Mahindra telah memelihara dua established pernyataan rekening. Salah satunya adalah “salinan pelanggan”, yang tidak memberi putus kepada pelanggan sambil menyita pinjaman.
Yang existed adalah “salinan akun” yang diedarkan di dalam financial institution, memberikan rincian yang tepat dari jumlah aktual yang jatuh tempo dan jumlah berlebih yang dikumpulkan.
Kemudian, secara interior, otoritas bank akan menyetujui pengalihan kelebihan uang yang dikumpulkan ke rekening laba financial institution.
Polisi telah menemukan dokumen ratusan pelanggan yang ditipu.
Mr Primson telah dianugerahi kompensasi Rs 10 lakh dari denda yang dikenakan di bank.
Ketika diminta pesannya kepada pelanggan seperti dia, dia berkata, “Ketika Anda menutup pinjaman, permintaan untuk putus untuk jumlah penyelesaian yang diminta. Periksa dan bayar. Tanpa pernyataan seperti itu Anda tidak akan tahu kelebihan uang yang dikumpulkan”.
