Ray Dalio, pendiri Bridgewater Associates, salah satu dana lindung nilai terbesar di dunia, telah menjadi investor makro global selama lebih dari 50 tahun. Dia mulai berinvestasi pada usia 12 dan pada saat dia masuk sekolah menengah, telah menciptakan portofolio investasi yang mencapai beberapa ribu dolar.
Dalio percaya bahwa dalam perdagangan, seseorang harus defensif dan agresif pada saat yang sama. “Jika Anda tidak agresif, Anda tidak akan menghasilkan uang, dan jika Anda tidak defensif, Anda tidak akan menyimpan uang,” katanya.
Di sini kami memecah strategi investasi teratasnya untuk bertahan dari volatilitas pasar dan menstabilkan portofolio Anda dalam jangka panjang.
Investasikan dalam dana yang tidak berkorelasi
Dalio memberi tahu Investopedia Dalam sebuah wawancara yang masuk ke keadaan panik selama kehancuran pasar yang mendekat dan melakukan penjualan saham bukanlah apa yang ia ikuti sebagai investor ace. Sebagian besar investor menjual kepemilikan mereka dan pindah ke “tempat yang aman” seperti emas dan obligasi.
Namun, mantra investasinya berinvestasi dalam 15 aliran pengembalian yang tidak berkorelasi yang baik yang menyeimbangkan risiko dengan baik. Aset yang tidak berkorelasi adalah investasi yang memiliki sedikit atau tidak ada korelasi dengan kelas aset tradisional seperti saham dan obligasi, karenanya menstabilkan portofolio Anda selama penurunan pasar.
Investasikan di luar prediksi pasar
Dalio percaya bahwa alih -alih mencoba yang mustahil dan mencoba memprediksi lingkungan pasar saat ini, itu adalah pilihan yang lebih bijaksana untuk membangun portofolio di semua skenario ekonomi yang mungkin. Dia menyebutnya sistem “segala cuaca” di mana dia membangun portofolionya yang dapat bertahan baik baik meningkat dan turun pertumbuhan ekonomi.
Dia menyarankan bahwa berinvestasi dalam emas dan komoditas tertentu selama meningkatnya pertumbuhan ekonomi adalah taruhan yang baik. Demikian pula berinvestasi dalam obligasi jangka panjang bekerja dengan baik selama penurunan pertumbuhan ekonomi. Obligasi menengah adalah pilihan yang baik untuk menyeimbangkan risiko Anda secara keseluruhan, terlepas dari kondisi pasar.
Menimbang risiko alih -alih kembali
Untuk mengelola risiko dengan baik, Dalio mengikuti metode yang disebut “paritas risiko” di mana ia menimbang pro dan kontra dari setiap investasi pada tingkat risikonya, bukan hanya potensi pengembaliannya. Ini pada dasarnya berarti bahwa jika satu bagian dari portofolio Anda lebih berisiko seperti saham, cobalah dan kurangi porsinya dan pindahkan uang ke aset yang lebih aman seperti obligasi. Strategi ini menjaga investasi Anda tetap aman selama ledakan pasar utama.
Penafian: Artikel ini hanya untuk tujuan pendidikan dan informasi dan tidak boleh dianggap sebagai nasihat investasi. Pembaca didorong untuk berkonsultasi dengan penasihat keuangan berlisensi sebelum membuat keputusan investasi.
