Pada episode terbaru dari Podcast Perampokan, Penipuan, dan Kebohongan dari Daily Mailreporter George Odling dan Andy Jehring mengungkapkan bagaimana penasihat keuangan yang haus komisi menjual kepada pensiunan salah satu penipuan properti terbesar di Inggris.
Lebih dari 8.000 investor menggelontorkan hampir £400 juta ke Harlequin Hotels and Resorts, yang menjanjikan vila-vila mewah di Karibia hanya dengan uang muka £1.000.
Namun di balik brosur mengkilap dan video promosi bertabur bintang adalah David Ames, seorang salesman Essex yang dua kali bangkrut dan menjalankan Harlequin hanya dengan uang investor.
Meskipun menjanjikan akan adanya investasi eksternal, Ames menghabiskan banyak uang untuk penerbangan mewah – menghabiskan £1 juta untuk membeli pasir impor yang hanyut, membangun kapal bajak laut, dan meluncurkan maskapai penerbangannya sendiri, Harlequin Air.
Agar uang tetap masuk, Harlequin menawarkan komisi IFA (Penasihat Keuangan Independen) sebesar 10 hingga 15% per penjualan – tiga kali lipat standar industri – untuk mencambuk properti yang tidak akan pernah dibangun.
Mayoritas pendapatan Ames sebesar £400 juta berasal dari dana pensiun pribadi yang diinvestasikan sendiri (SIPP), dengan satu perusahaan – Tailor Made – menyalurkan lebih dari £50 juta dari hampir 1.000 klien ke Harlequin. Status perusahaan yang diatur meyakinkan investor bahwa mereka membuat pilihan yang aman.
Properti Harlequin, belum selesai, di St Vincent di Karibia
Lebih dari 8.000 pembeli Inggris memasukkan uang hasil jerih payah mereka ke dalam operasi Harlequin yang gagal dengan harapan mendapatkan sepotong surga
David Ames, 73, dalang Harlequin, dipenjara pada tahun 2022 setelah dinyatakan bersalah menipu investor yang menyetor £398 juta ke dalam skemanya
Apa yang investor tidak ketahui adalah bahwa meskipun para penasihat tersebut teregulasi, Harlequin sendiri tidak teregulasi – dan Financial Conduct Authority tidak memiliki pengawasan terhadap ke mana sebenarnya uang pensiun mereka disalurkan.
Wilayah abu-abu hukum ini menciptakan apa yang digambarkan oleh seorang penasihat keuangan sebagai ‘kegilaan’, di mana para penasihat bersaing untuk mendapatkan komisi ratusan ribu pound setiap bulannya.
Pembawa acara podcast Odling menjelaskan: ‘Putra David Ames, Matthew Ames, mengantongi komisi hampir £1 juta sebelum meninggalkan Harlequin pada tahun 2008. Setiap sennya berasal dari simpanan investor.
‘Saya berbicara dengan salah satu IFA yang tidak disebutkan namanya, yang mengatakan kepada saya bahwa suasana di antara orang-orang yang mendorong Harlequin sungguh luar biasa.
‘Dia mengatakan kepada saya bahwa setiap hari seperti sebuah adegan dalam Serigala Wall Street, dengan persaingan yang terjadi antar rekan kerja mengenai siapa yang dapat menghasilkan uang paling banyak darinya.
‘Menurut laporan, Harlequin menggunakan 3000 agen penjualan perantara, ditambah jaringan IFA yang luas – semuanya menghasilkan komisi 10-15% untuk setiap penjualan.
‘Jaringan ini menghasilkan total £80 juta – itu adalah seperlima dari total kerugian investor sebesar £400 juta.’
‘Ketika Harlequin akhirnya bangkrut pada tahun 2017, investor menghadapi perhitungan yang sangat buruk. Impian mereka di Karibia telah menjadi mimpi buruk finansial.
‘Pensiun dihapuskan. Tabungan hilang. Ada pinjaman yang tidak bisa mereka bayar kembali.’
Investor pensiun dapat mengklaim kompensasi melalui FSCS (Skema Kompensasi Jasa Keuangan), yang membayar £125 juta. Investor tunai tidak mendapat imbalan apa pun – menciptakan sistem korban dua tingkat.
Alan, 82, menginvestasikan £100.000 dan tidak menerima kompensasi. Dia mengatakan kepada podcast bagaimana dia sekarang ‘berjuang untuk memenuhi kebutuhan’.
‘Saya baru saja pindah ke sebuah flat dengan dua kamar tidur dari sebuah rumah dengan empat kamar tidur – untuk membantu kami bertahan hidup’, kata seorang pensiunan dari Pulau Wight.
‘Apa yang hilang, kami kelola, namun setiap bulannya adalah perjuangan untuk menyeimbangkan dana pensiun yang masuk dan keluar.’
Dengarkan kisah selengkapnya tentang bagaimana para pensiunan dikhianati oleh penasihat tepercaya – termasuk seorang wanita yang menjual skema tersebut kepada ayah baptis putranya. Dengarkan Heists, Scams and Lies: The Lost Caribbean Millions di mana pun Anda mendapatkan podcast.
