Organisasi teroris menjadi semakin paham teknologi, mengeksploitasi platform e-commerce, layanan pembayaran online, dan teknologi digital untuk membiayai dan melakukan serangan, Gugus Tugas Aksi Keuangan (FATF) telah memperingatkan dalam laporan baru.
Di dalamnya Pembaruan komprehensif tentang risiko pembiayaan terorispengawas pembiayaan teror global mengutip studi kasus yang mengekspos bagaimana teroris menggunakan platform seperti Amazon dan PayPal untuk memindahkan uang dan memperoleh bahan, semuanya sambil menghindari deteksi.
Salah satu contoh paling memprihatinkan yang ditandai oleh FATF adalah serangan Pulwama 2019, di mana komponen kunci yang digunakan dalam perangkat peledak dilaporkan diperoleh dari Epom Amazon. Pemboman bunuh diri di Jammu dan Kashmir menewaskan 40 personel CRPF dan dikaitkan dengan pakaian teror yang berbasis di Pakistan Jaish-e-Mohammed (JEM).
“Komponen kunci dari perangkat peledak improvisasi yang digunakan dalam serangan – bubuk aluminium – diperoleh melalui Epom Amazon. Bahan ini digunakan untuk meningkatkan dampak ledakan”, laporan FATF (hal.173) mencatat.
FATF menjelaskan bagaimana pasar point-of-sale elektronik (EPOM) dapat dieksploitasi untuk pencucian uang berbasis perdagangan. “Barang yang diperdagangkan memang dapat menawarkan penyamaran untuk menilai ditransfer dari kaki tangan ke anggota jaringan lain,” kata laporan itu. Dalam skema seperti itu, seorang teroris dapat membeli barang dan mengirimkannya melalui Epom untuk dijual kembali di yurisdiksi lain, dengan keuntungan yang digunakan untuk mendanai operasi.
Laporan itu juga merujuk serangan Kuil Gorakhnath 2022 di Uttar Pradesh, di mana seorang penyerang tunggal menyerang personel keamanan dengan sabit. Penyelidik menemukan bahwa penyerang dipindahkan ₹6.69 lakh (USD 7.685) melalui PayPal ke entitas asing untuk mendukung ISIL, menggunakan layanan VPN dan transaksi internasional pihak ketiga untuk menutupi identitas dan alamat IP mereka.
“On 3 April 2022, individual A attacked security personnel at Gorakhnath Temple, influenced by ISIL’s ideology. The attack was detected during the breach attempt, leading to immediate arrest. The case was transferred to Uttar Pradesh ATS, who uncovered ISIL influence through forensic analysis of individual A’s cell phone. The financial investigation revealed that individual A transferred INR 669,841 (USD 7,685) via PayPal ke luar negeri untuk mendukung ISIL, menggunakan transaksi pihak ketiga internasional dan menggunakan layanan VPN untuk mengaburkan alamat IP.
69% negara memiliki kesenjangan besar dalam menangani pembiayaan teroris
Terlepas dari kemajuan teknologi dalam pengawasan dan regulasi keuangan, FATF menemukan bahwa 69% yurisdiksi dinilai menunjukkan kekurangan besar atau struktural dalam menyelidiki dan menuntut kasus pembiayaan teroris (TF). Laporan ini menyerukan perbaikan segera dalam kepatuhan teknis, berbagi intelijen lintas batas, dan kerangka kerja peraturan berbasis risiko.
Aktor Lone, Platform Permainan, dan Alat Digital sedang meningkat
Laporan FATF menyoroti perubahan signifikan menuju operasi yang terdesentralisasi, dengan individu-individu yang sendirian-sering kali lebih muda-menggunakan microfinancing dari sumber-sumber yang lisensi, kejahatan kecil, dan metode yang mendukung teknologi termasuk game online, media sosial, dan crowdfunding untuk mengumpulkan dan memindahkan dana. Taktik -taktik ini, FATF memperingatkan, menambah lapisan kompleksitas baru yang membuat deteksi semakin sulit bagi pihak berwenang.
Bantuan kemanusiaan yang berisiko
Laporan itu juga menimbulkan kekhawatiran atas pengalihan bantuan kemanusiaan di zona konflik, di mana kelompok -kelompok teroris mengeksploitasi kekacauan untuk mengalihkan sumber daya yang dimaksudkan untuk bantuan sipil. Ini mendesak pemerintah dan LSM internasional untuk mengadopsi langkah-langkah berbasis risiko yang proporsional yang melestarikan upaya kemanusiaan sambil memblokir eksploitasi oleh jaringan teror.
Untuk membantu dalam deteksi dini, FATF menyediakan serangkaian indikator risiko praktis, termasuk bendera merah seperti aktivitas pembayaran yang tidak biasa, pola perjalanan yang tidak teratur, dan perilaku digital yang mencurigakan.
Diproduksi dengan dukungan dari Direktorat Eksekutif Counter-Terorisme Perserikatan Bangsa-Bangsa (PBB) dan bersama oleh Prancis, laporan tersebut mengacu pada data dari lebih dari 80 yurisdiksi, termasuk 840 pengajuan dari sektor swasta, akademisi, dan think tank.
FATF akan menjadi tuan rumah webinar pada 22 Juli 2025 untuk membantu para pemangku kepentingan memahami ancaman yang muncul dan merekomendasikan penanggulangan yang diuraikan dalam laporan.
