Seorang mantan karyawan Financial institution ICICI ditangkap karena diduga menyedot crores rupee dari akun pelanggan dalam penipuan yang membentang selama lebih dari dua tahun.
Menurut laporan media, Sakshi Gupta, manajer hubungan ICICI Bank di Kota menipu sekitar 4, 58 crore dari setidaknya 41 pelanggan dengan harapan mencapai pengembalian tinggi tetapi akhirnya kehilangan semuanya.
Gupta bekerja di cabang Shriram Nagar dari ICICI Financial institution di daerah DCM di Kota Kota antara tahun 2020 dan 2023 Dia ditangkap oleh polisi Udhyog Nagar pada 31 Mei setelah penyelidikan terperinci, menurut sebuah laporan oleh The Times of India.
Bagaimana seorang karyawan financial institution disedot 4, 58 crore dari pelanggan
Sakshi Gupta, menurut penyelidik, mengakses lebih dari 110 akun dari 41 pelanggan antara tahun 2020 dan 2023 dengan menyalahgunakan ‘pengguna FD (setoran tetap)’ dan melakukan serangkaian transaksi ilegal.
Sesuai penyelidikan, karyawan ICICI Financial institution menggunakan dana ini untuk berinvestasi di pasar saham dengan harapan mendapatkan pengembalian yang baik dalam waktu singkat.
Penipuan berlanjut selama lebih dari dua tahun tanpa pelanggan menyadari bahwa uang mereka ditarik.
Namun, impian Gupta tidak berjalan sesuai rencana karena dia menderita kerugian besar di pasar saham, kehilangan uang dan akhirnya gagal menyimpannya kembali ke akun pelanggan.
Untuk menyembunyikan penipuan, dia mengubah angka yang terhubung ke akun sehingga pelanggan tidak mengetahui tentang transaksi.
“Dia menautkan nomor telepon anggota keluarganya ke akun ini dan menarik lebih dari 4 crore. Dia bahkan menyusun sistem yang dia gunakan untuk mendapatkan OTP di sistemnya sehingga pemegang akun tidak menghirup penipuan, “sub-inspektur Ibrahim Khan dari Kantor Polisi Udhyog Nagar dikutip mengatakan oleh NDTV.
Khan lebih lanjut mengatakan bahwa Gupta menggunakan akun seorang wanita tua dan lulus 3 crore melaluinya tanpa sepengetahuannya.
“Dia secara sistematis mentransfer dana, kadang-kadang menggunakan akun seorang wanita tua yang tidak memiliki pengetahuan tentang kegiatan sebagai akun kumpulan. Pada pertengahan Februari 2023, lebih 3 crore telah melewati akun tunggal itu, “kata petugas polisi itu dikutip oleh Toi.
Kasus ini terungkap hanya ketika seorang pelanggan datang ke bank untuk bertanya tentang akun FD -nya. Bank kemudian mengajukan laporan kepada polisi pada 18 Februari.
ICICI Bank menyelesaikan klaim, menangguhkan karyawan
Mengakui kasus itu, ICICI Bank dalam sebuah pernyataan mengatakan mereka mengajukan FIR dengan polisi ‘segera’ setelah menemukan penipuan itu.
“Minat pelanggan kami sangat penting bagi kami. Segera setelah menemukan kegiatan penipuan, kami mengajukan FIR dengan polisi,” kata seorang juru bicara kepada Livemint.
Financial institution telah menangguhkan Gupta dan menyelesaikan klaim pelanggan yang terkena dampak, katanya.
“Kami memiliki kebijakan tanpa toleransi terhadap segala aktivitas penipuan dan dengan demikian menangguhkan karyawan yang terlibat. Kami ingin meyakinkan bahwa klaim asli pelanggan yang terkena dampak telah diselesaikan.”
