Tangan menjatuhkan koin ke dalam celengan berlabel “DIVIDEND,” yang melambangkan pendapatan dividen dan pertumbuhan ETF.
Pemotongan suku bunga dan potensi kepemimpinan Fed yang “dovish” oleh Kevin Warsh mendorong financier pendapatan menjauh dari obligasi menuju ekuitas dengan imbal hasil tinggi.
ETF populer seperti JEPI dan SPYI menawarkan imbal hasil yang besar namun seringkali tidak memiliki pertumbuhan harga saham jangka panjang seperti yang ditemukan pada dana lain yang berfokus pada dividen.
SCHD dan VIG memberikan pendapatan dan apresiasi modal yang dapat diandalkan, dengan kinerja keduanya mengungguli S&P 500 sejauh ini pada tahun 2026
Dengan Federal Get yang telah memberlakukan siklus penurunan suku bunga dalam dua tahun terakhir– dan pasar memperkirakan kemungkinan penurunan suku bunga tambahan pada tahun 2026, menurut FedWatch Tool dari CME Group– investor pendapatan kemungkinan akan terus beralih ke pasar ekuitas untuk menghasilkan imbal hasil yang cukup besar.
Patokan The Fed– tingkat suku bunga dana government yang efektif– saat ini sebesar 3, 64 %, menandai titik terendah sejak musim gugur tahun 2022 Dan jika calon ketua Fed berikutnya dari Presiden Trump, Kevin Warsh, ternyata bersikap dovish terhadap suku bunga, hal ini dapat menimbulkan lebih banyak masalah di masa depan bagi pendapatan tetap.
Bagi capitalist yang ingin mendahului potensi penurunan suku bunga, dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) pertumbuhan dividen dapat memainkan peran penting dalam menghasilkan pendapatan yang dapat diandalkan– dan terus berkembang– yang dapat membantu mengimbangi inflasi yang terus-menerus dan melengkapi portofolio dividen yang lebih luas yang terdiri dari saham-saham individual.
Financier pendapatan mungkin akrab dengan dana seperti JPMorgan Equity Premium Revenue ETF (NYSEARCA: JEPI) dan NEOS S&P 500 High Earnings ETF (BATS: SPYI). Kedua ETF tersebut semakin populer di kalangan portofolio yang berfokus pada dividen karena hasil besar dan pembayaran bulanannya.
JEPI saat ini menghasilkan 8, 02 %, atau $ 4, 73 per saham per tahun, sedangkan SPYI saat ini menghasilkan 11, 79 %, atau $ 6, 15 per saham per tahun.
Namun kelemahan kedua dana tersebut adalah fokus mereka pada pertumbuhan dividen dan apresiasi saham. Sejak didirikan pada Mei 2020, dana pendapatan JPMorgan berada dalam kisaran yang terbatas, sebagian besar diperdagangkan antara $ 50 dan $ 63, 19 Sementara itu, saham alternatif pendapatan NEOS telah diperdagangkan antara $ 43, 59 dan $ 52, 68 sejak diluncurkan pada September 2022
Bagi mereka yang mencari pertumbuhan dividen yang dapat diandalkan di samping dana yang menawarkan potensi apresiasi, Schwab US Returns Equity ETF (NYSEARCA: SCHD) dan Vanguard Returns Admiration ETF (NYSEARCA: VIG) adalah pilihan yang tepat.
Masing-masing dana tetap fokus pada arus kas yang stabil dan berkembang, yang berarti volatilitas yang lebih rendah, sekaligus memberi pemegang saham keuntungan lebih dari 269 % untuk SCHD dan hampir 353 % untuk VIG sejak capitalist pasar mereka masing-masing pada bulan Oktober 2011 dan April 2006
Berikut rincian masing-masing ETF, dan bagaimana masing-masing ETF menarik bagi investor yang berfokus pada hasil.
SCHD adalah salah satu produk unggulan yang ditawarkan oleh Charles Schwab dan dirancang untuk memberikan US paparan terhadap perusahaan-perusahaan AS berkualitas tinggi yang memiliki rekam jejak pembayaran dividen. Dana tersebut melacak Indeks Dow Jones Reward financier 100, yang terdiri dari 100 perusahaan AS yang menghasilkan dividen tinggi.
Selama beberapa tahun terakhir, SCHD telah menunjukkan kinerja keuangan yang kuat, secara konsisten menghasilkan pertumbuhan pendapatan dan laba yang sehat, yang didorong oleh kinerja yang kuat dari perusahaan-perusahaan yang membayar dividen tinggi, yang mencerminkan tolok ukurnya, Indeks Dividen Dow Jones AS 100
Tahun ini, kepemilikan saham-saham tersebut memainkan peranan penting dalam kinerja terbaik dana tersebut. Sejauh ini pada tahun 2026, SCHD telah membukukan keuntungan year-to-date (YTD) lebih dari 13 % dibandingkan kerugian S&P 500 sebesar 0, 37 %.
Keuntungan tersebut didorong oleh portofolio yang mendapat manfaat dari perpindahan capitalist ke aset-aset yang lebih aman. Meskipun saham-saham teknologi– dan khususnya perusahaan perangkat lunak– terus mengalami aksi jual, eksposur sektor SCHD terus memberikan penghargaan kepada para pemegang sahamnya.
Alokasi terbesar dana tersebut adalah untuk energi (20, 3 %), sektor yang memimpin pasar tahun ini, diikuti oleh kebutuhan pokok konsumen (18, 5 %), layanan kesehatan (15, 5 %), dan kebijakan konsumen (10, 4 %). Teknologi berada di peringkat lima besar namun hanya menyumbang 10, 2 % dari alokasi ETF– yang menjadi alasan utama mengapa SCHD menghasilkan keuntungan yang begitu besar di awal tahun.
Sebagai bukti kekuatan alokasinya, suku bunga pendek dana tersebut saat ini berada pada 0, 17 % dari float. Sementara itu, pemilik institusi telah mengucurkan dana ke SCHD, dengan arus masuk sebesar $ 11, 65 miliar selama 12 bulan terakhir, lebih dari dua kali lipat arus keluar sebesar $ 4, 75 miliar.
Selain kinerja, dividenlah yang menarik sebagian besar capitalist untuk berinvestasi pada dana tersebut. SCHD saat ini menghasilkan 3, 32 %, atau $ 1, 04 per saham per tahun.
Meskipun sektor-sektor defensif telah memimpin pasar lebih tinggi pada awal tahun 2026, hal ini mengorbankan sektor teknologi, yang telah mengalami kerugian YTD. Namun bagi Vanguard berpendapatan tinggi yang juga mengincar rebound di pasar tersebut, VIG bisa menjadi jawabannya.
Karena alokasinya yang cukup besar untuk teknologi (25, 5 %), dana apresiasi dividen Amazing hanya memperoleh sedikit di atas 2 % YTD. Namun, dengan dua saham Seven 7 serta Broadcom (NASDAQ: AVGO) di antara lima saham teratasnya, dana tersebut kemungkinan akan menggantikan kerugian ketika teknologi menemukan pijakannya tahun ini.
Sampai saat itu, eksposur ETF terhadap keuangan (21, 9 %), layanan kesehatan (16, 6 %), dan industri (10, 4 %)– sektor dengan kinerja terbaik keempat di pasar secara YTD– membantu mengimbangi kekurangan teknologi.
Dividen dana tersebut saat ini menghasilkan 1, 57 %, atau $ 3, 55 per saham per tahun. Bunga pendek sebesar 0, 04 % saat ini lebih rendah dibandingkan SCHD, dan pembeli institusional telah menyuntikkan dana sebesar $ 15, 66 miliar selama setahun terakhir terhadap arus keluar sebesar $ 10, 5 miliar.
