Kehilangan orang yang dicintai sudah cukup sulit, tetapi beberapa masih terpaksa berurusan dengan IRS selama lebih dari setahun setelahnya, data menunjukkan.
Setelah seseorang meninggal, IRS memerlukan rata-rata 444 hari kalender untuk mengeluarkan pengembalian dana kepada penerima manfaat orang yang meninggal tersebut dari Januari 2021 hingga Juli 2024, menurut laporan tahun lalu oleh Inspektur Jenderal Perbendaharaan Bidang Administrasi Pajak atau TIGTA. Bandingkan dengan 21 hari yang menurut IRS dibutuhkan sebagian besar orang Amerika untuk menerima pengembalian dana mereka selama musim pajak reguler ketika mengajukan secara elektronik dan menggunakan setoran langsung.
Seperti orang lain penyintas dari almarhum mungkin mengharapkan pengembalian dana untuk membantu mengimbangi biaya, termasuk hal-hal yang berkaitan dengan penutupan suatu perkebunan atau menambahkan warisan, kata para ahli. Pada Juli 2024, IRS melaporkan 440, 443 kasus di mana pengembalian dana harus dibayarkan ke rekening wajib pajak yang telah meninggal. Overall pengembalian dananya mencapai lebih dari $ 1, 3 miliar. Sembilan persen dari pengembalian dana yang harus dibayar berusia lebih dari dua tahun, 43 % berusia antara satu dan dua tahun, dan 49 % hingga berusia satu tahun.
“Kehilangan orang yang dicintai adalah hal yang sulit dan mengajukan pengembalian pajak last seharusnya tidak menimbulkan beban yang tidak semestinya di masa sulit ini,” tulis Advokat Wajib Pajak Nasional (NTA), sebuah ombudsman independen untuk pembayar pajak, dalam sebuah blog site.
Formulir IRS 1310 untuk mengklaim pengembalian pajak federal atas nama wajib pajak yang telah meninggal sering kali harus diajukan bersama dengan pengembalian pajak orang yang telah meninggal tersebut, kecuali Anda adalah pasangan yang masih hidup yang mengajukan pengembalian bersama asli atau yang telah diubah untuk mengklaim pengembalian dana, atau perwakilan pribadi yang dikonfirmasi oleh pengadilan.
Formulir 1310 memulai proses hand-operated di internal revenue service untuk memproses pengembalian dana, dan kemacetan dapat muncul ketika pengembalian dana ditangani secara handbook, kata TIGTA.
Internal revenue service telah mengurangi simpanannya. Pada Agustus 2025, lebih dari 70 % simpanan telah diselesaikan, dengan sekitar 1, 100 pengembalian menunggu untuk diproses, menurut NTA.
Selain itu, untuk pengajuan pajak 2025 tahun ini, IRS menerapkan program untuk menghilangkan atau secara signifikan mengurangi kebutuhan pengembalian dana handbook bagi mereka yang mengklaim pengembalian dana wajib pajak yang telah meninggal, kata TIGTA. Perubahan tersebut mencakup memungkinkan pengembalian dana secara sistemis setelah Formulir 1310 diproses atau informasi lain yang hilang diamankan, kemampuan untuk menemukan dan memprioritaskan kasus-kasus yang sudah melebihi batas waktu, dan pelatihan karyawan yang lebih baik untuk memprosesnya. pengembalian orang yang sudah meninggal
Marquis Lacey, direktur operasi, di Rumah Duka RS Lewis & Sons menyiapkan mobil jenazah untuk pengambilan jenazah pada hari Selasa, 31 Agustus 2021, di mana mereka melihat peningkatan besar kematian terkait Covid selama bulan Agustus. “Saya sudah tidak bisa tidur berjam-jam, tapi ini menantang secara mental … sangat melelahkan. Pada akhirnya saya ingin memastikan anak-anak saya aman, bahwa saya aman,” kata Lacey tentang bekerja selama pandemi. Jrca 7969
Meskipun Anda tidak dapat mengontrol pemrosesan di internal revenue service atau lembaga keuangan mana word play here yang mungkin Anda perlukan untuk meminta informasi, ada beberapa langkah yang dapat diambil orang untuk mempercepat pekerjaan mereka dalam menyelesaikan pengembalian pajak, kata para ahli.
Salah satu rintangan terbesar bagi masyarakat adalah menemukan informasi yang diperlukan untuk melengkapi laporan pajak seseorang setelah meninggal, kata Colleen Carcone, Direktur Strategi Perencanaan Kekayaan di TIAA.
“Di masa lalu, kami menerima semua formulir pajak melalui pos, sehingga orang yang mengajukan atas nama orang yang meninggal cukup menunggu untuk mengambil surat dan yakin bahwa mereka memiliki semua informasi pajak orang yang meninggal,” katanya. “Saat ini, banyak formulir pajak yang diakses secara online, sehingga sulit untuk mengetahui informasi apa saja yang ada dan bagaimana cara mengaksesnya.”
Untuk memudahkan para penyintas, para ahli menyarankan agar orang-orang mengambil langkah-langkah berikut selagi masih hidup:
Simpan catatan terperinci: Cantumkan semua informasi yang diperlukan untuk mengajukan pengembalian pajak Anda dan cara memperoleh informasi tersebut setelah kematian. “Salah satu hadiah terbesar yang dapat Anda berikan kepada penerima manfaat adalah dengan terorganisir, dengan surat wasiat yang diperbarui dan semua rekening berada sehingga mereka tidak perlu menghabiskan banyak waktu untuk mencari semuanya,” kata Tyler End, kepala eksekutif dan salah satu pendiri perusahaan penasihat pensiun Retirable.
Konsolidasikan akun : Lebih sedikit rekening bank dan investasi berarti lebih sedikit formulir dan entri pada laporan pajak, sehingga menyederhanakan proses pengarsipan. “Sebagai bonus, lebih sedikit akun mungkin membuat pengelolaan aset Anda juga lebih mudah,” kata Carcone.
Daftar kontak yang dapat membantu : Informasi kontak untuk profesional seperti akuntan atau penasihat keuangan yang memiliki informasi yang diperlukan dan dapat membantu mengajukan pengembalian pajak. “Mungkin ada gunanya mendapatkan certified public accountant (akuntan publik bersertifikat) untuk membantu mengatasi hal ini,” kata End. “Ini bukan pengajuan pajak otomatis.”
Bekerja dengan profesional yang berkualifikasi : Mereka dapat memandu Anda dan orang yang Anda cintai melalui keputusan keuangan yang rumit dan masalah perpajakan sebelum kematian sehingga proses setelah kematian menjadi lebih mudah dikelola. “Seorang penasihat keuangan ibarat gelandang dalam ekosistem keuangan,” kata End. “Mereka bisa menjadi sumber daya yang mengetahui segala hal yang Anda miliki– asuransi jiwa, rekening financial institution, dana investasi.”
Medora Lee adalah press reporter uang, pasar, dan keuangan pribadi di USA TODAY. Anda dapat menghubunginya di mjlee@usatoday.com dan berlangganan buletin Uang Harian gratis kami untuk ideas keuangan pribadi dan berita bisnis setiap Senin hingga Jumat pagi.
