Luksemburg telah mengibarkan bendera merah terhadap penyalahgunaan perusahaan cryptocurrency. Dalam Laporan Penilaian Risiko Nasional (NRA) tahun 2025, negara itu mengatakan bahwa perusahaan crypto berisiko tinggi dieksploitasi oleh pencucian uang. Laporan ini datang pada saat sektor crypto menunjukkan tanda -tanda ekspansi bertahap di negara Eropa, disebut -sebut sebagai negara terkaya di dunia. Beberapa negara lain juga telah mengangkat kekhawatiran terkait crypto yang mirip dengan yang dicatat dalam laporan NRA.
NRA laporan mengatakan bahwa penyedia layanan aset virtual (VASP) mampu memfasilitasi transaksi swasta berbasis crypto secara internasional, yang membuat mereka sangat rentan untuk dieksploitasi oleh penjahat keuangan.
“Penggunaan aset crypto, terutama yang berkaitan dengan penipuan investasi, telah menjadi lebih umum. Faktor -faktor seperti peningkatan nilai aset crypto tertentu dan meningkatnya perhatian media di sekitar investasi crypto juga merupakan faktor yang berkontribusi terhadap lonjakan kasus penipuan investasi yang stabil,” kata NRA.
Sesuai NRA, Europol, Badan Penegakan Hukum Uni Eropa, melaporkan peningkatan penipuan investasi dan contoh Bitcoin ke konversi Stablecoin untuk menambah lebih banyak lapisan privasi ke transaksi. Badan tersebut juga mencatat bahwa penyedia layanan crypto yang tidak sesuai dengan rincian KYC yang tidak mencukupi, terutama yang berkantor pusat di yurisdiksi lepas pantai, menjadi mode pencucian uang.
Laporan NRA juga menyoroti bahwa penyelundup manusia dan penyelundup migran di wilayah tersebut sangat bergantung pada cryptocurrency untuk mengakumulasi, menahan, dan mentransfer pendapatan terlarang.
“Polisi Grand-Ducal menegaskan dalam laporan tahunannya bahwa mereka semakin dihadapkan dengan kegiatan perbankan ilegal, penipuan phishing dan investasi yang terkait dengan aset crypto,” tambah NRA.
Sifat anonimitas dan transnasional aset crypto menghambat penyelidikan dan penuntutan para penjahat keuangan ini, kata laporan itu, mengutip Europol.
“Europol benar -benar menegaskan bahwa penipuan investasi menghasilkan jutaan keuntungan ilegal dan
Aset crypto tetap menjadi produk yang paling banyak dilaporkan yang ditawarkan kepada para korban dalam jenis penipuan ini, “kata NRA.
Luksemburg adalah salah satu anggota pendiri UE dan karenanya sektor crypto -nya dicakup dalam peraturan MICA. Negara ini bertujuan untuk meningkatkan kewaspadaannya di sekitar kegiatan crypto ilegal sekarang karena Mika juga berlaku.
Pada tahun 2022, PayPal memilih Luksemburg sebagai titik masuknya ke ruang crypto UE.
Pada bulan Januari tahun ini, Standard Chartered Bank juga memperluas layanan crypto ke UE melalui Luksemburg.
